為替デリバティブを利用して稼ぐ！

為替デリバティブを理解し、効率的に稼ぐ

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題が有る、被害が実際に有ると言われている為替デリバティブですが、実際の所為替デリバティブでどんな被害が起きて、どんな解決策が有るのか例を挙げてみたいと思います。

（事例）
為替デリバティブでは義務として一定のオプションを定期的に購入しなくてはならない為に毎月数百万円の損害を出してしまう事になったのです。この事を銀行から提示され、負担が増えるのはまずいと判断して為替デリバティブを銀行から買いました。

ならば契約を解約したいと思いますが、中途解約の場合は多額の違約金を支払わなければならない為にどうしたら良いのか分からない状況に陥ってしまったのです。しかし情勢は変わって円高傾向に転じ、2012年現在でもまだ円高傾向に有ります。

在る輸入業者が被った被害です。

円安が進んでいた数年前、円安になると輸入業者は仕入れをする負担が大きくなってしまいます。
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この輸入業者は弁護士に解決を依頼し、金融ADR制度を活用する事となりました。これによって毎月支払わなければならないお金も、中途解約金も支払う必要が無くなったのです。

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契約だからと諦めないで相談してみる事をオススメしたいのです。この他にも弁護士等に相談をして違約金を無しになったり、減額になったりしたケースもたくさんあります。

日本人は契約した自分が悪いと泣き寝入りしがちですが、損するばかりなので意を決して相談してみましょう。

損をしてしまう構造について

ここでは為替デリバティブが損をしてしまう構造について解説します。

例えば現在の為替相場が1ドル100円だとします。
そこから以前に為替デリバティブの取引開始時でストライクプライスを1ドル110円として、購入単位を10万ドルとしていた場合、契約者は毎月銀行から行使期日に110円×10万ドルで1,100万円を支払ってドルを購入する事になります。

毎月この1,100万円を支払うのは大変です。今月買ったドルを直ぐに円に換えて翌月の購入資金を調達する事になるのですが、現在の相場が先ほど言った様に1ドル100円だとすると、100円×10万ドルで1000万円にしかならず、買った時と100万円差がついてしまい、100万円分損をしている事になります。

この100万円は自分達で補てんする事となり、更に翌月また銀行から10万ドルを買わなければいけなくなる訳です。もちろん円安となっていてストライクプライスよりも円安傾向である場合、1ドル120円としましょう。

この場合は100円×10万ドルになる訳ですから1200万円に円転出来る事となりますので100万円の利益を得られる事になります。先ほどの話に戻りますが、1100万円で購入して1000万で売ると言うのは一瞬で100万円を捨ててしまうと言う事と変わりませんよね。それが円高傾向が続く限り、または契約期間が終了するまで続く訳ですからたまった物ではありません。円高になればなるほど損失は増え、契約者側は泣きを見る事になってしまうのです。これが為替デリバティブで損失を出してしまう構造ということです。

デリバティブは一種のギャンブルかもしれません

為替デリバティブ取引の1つで、先物取引が有りますよね。これは数年後売買するであろう金額を予め決めてから取引をすると言う取引になります。こう考えてみると、デリバティブは凄くギャンブルと似た様な感じですよね。ですから数年後にどのくらいの金額になっているかなんて事を保証は出来ないのです。

近年は円高が進んできていて1ドル=80円代が普通になってきました。利益を見込んで先に投資すると言う物ですから、うまくいけばいいですが、ダメだった時にはかなりの損失を被る事になります。こうした取引は何の保証もされておりません。

デリバティブには為替デリバティブ、不動産デリバティブ、ローンデリバティブ等が有ります。またオプション取引は数年後に売買するであろう権利を最初から売買しておくと言う取引になります。こうした為替デリバティブを初めとしたデリバティブは金融商品のリスクを軽減させたり、収益を求めようとする方法として多くの企業が取り扱っています。

市場価格は常に変動していて、数年後にどのような変動を起こしているか分かりませんし、変動も良い様に悪い様に上下に繰り返して動いているのです。実際にデリバティブ取引によって倒産する事になってしまった中小企業も数多く有るみたいです。円高になると旅行者や輸入をする人にとってはとても嬉しい事なのですが、輸出業をしている企業にとっては損害を被る事となり、最悪の場合は倒産してしまう様な事態になる事も有ります。

デリバティブとFXについて

為替デリバティブの他には、先物取引、スワップ取引等が挙げられますよね。金融派生商品の事を「デリバティブ」と言い、代表的な物に為替デリバティブという物が有ります。その代表的なのがFXではないでしょうか。

FXは為替で売買するのですが、その時の世界状況などによって指標や価格等が大幅に変動します。メリットが多い事で有名なデリバティブ商品ですが、取引をする際にレバレッジを利用して行う事が多い様で、結構ハイリスクな金融商品と言う様にも言われています。ですからFX取引を行う時にはより慎重な取引をする様に心掛けなくてはいけないのです。

インターネットがこの数年普及し、取引もインターネットを使って行われる様になり、色んな商品が出てきました。そこから証拠金が少なくても取引が出来る商品も登場してきたのです。対してFXは外国為替証拠金取引の事を指していて、証拠金取引とか先物取引の一部として扱われていますのでデリバティブと言っても良いと思います。

昔のデリバティブ商品は仕組み自体が複雑すぎて分かりにくいと言うデメリット、最初に始める為に数千万円の証拠金を用意しなくてはならないと言うデメリットが有った為に投資家達もあまり手を出さなかった様です。この金融派生商品は株や通貨と言った現物を扱っている金融商品ではなくて、価格変動等を基準にして行われる取引になります。実際に為替デリバティブを行う時には、仕組みを充分に理解し、リスクコントロールもしっかりと理解した上で始める事をオススメしたいと思います。

クレジットデリバティブについて

為替デリバティブは為替の変動によって生じるリスクを回避する為の物ですが、クレジットデリバティブは債務不履行（デフォルト）をしてしまう企業が出てしまう事のリスクを取り扱う商品となります。もしもデフォルトの事態に陥ってしまった場合、借りた会社にお金を返せなくなりますし、お金が無いのですからお給料を従業員達に支払う事も出来なくなってしまいます。会社側が債権をある企業に発行したとします。

代表的な商品としてはCDS、FTD、COD等が有りますので覚えておく必要はあまりないかもしれませんが、もしもデリバティブの話題になった時に知っておくと良いかもしれませんね。これをデフォルトと言う様に呼んでいるみたいです。更にデフォルトには、企業へ融資を行ったり、プロジェクトへ融資を行ったは良いけれども企業側が返せなくなってしまった事も合わせて指しています。

お金を借りた企業側の経営者はこうしたデフォルトの事態に陥らない様にしてほしい物です。その企業が破たんしてしまった場合、会社側に元本の支払いや利払いが出来なくなってしまいます。こうしたデフォルトの事態になった時に、お金を貸した会社側がリスクを背負わない様に保証してくれる商品がクレジットデリバティブなのです。

貸したのに返してもらえなくなると言うのはとても貸している会社側にとっては深刻な状態だと言えるのではないでしょうか。為替デリバティブと同じ様なデリバティブの1つに「クレジットデリバティブ」と言う金融商品が有ります。

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